ETF(上場投資信託)とは?



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ETFとは一体どんなものなのか?

多くの投資家の方はご存知のはずですが、これから「投資を始めたい人」「始めたばかりの人」は、どんなものかご存知ないかも知れませんので、今回はETFについて書いていきます。

ETFとは

ETFは「Exchange Traded Funds」の略で、日本では「上場投資信託」とも呼ばれています。証券取引所に上場されていて株式と同じように自由に売買できる投資信託で、株式と投資信託の特徴を兼ね備えた金融商品です。

ETFは特定の指数(インデックス)に連動するように設計されていて、値動きがわかりやすくシンプルなのが特徴です。比較的低いコストで分散投資が可能であり個人投資家から機関投資家まで多くの投資家に活用されています。

ETFには国内外の株価指数に連動するもの、REIT(不動産投資信託)指数に連動するもの、金・銀・プラチナといった各種商品(コモディティ)価格に連動するもの、国内外の債券に連動するものなど様々な種類があります。

海外ETF

ETFの本場米国では、日本とは比較できないほど様々な種類のETFが上場されいて、運用経費も日本のETFと比較すると安く抑えられていますバンガードブラックロックステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ等の各社が、新たな顧客を呼び込むために激しく競い合っていることから、運用経費は更に下がってきています。

海外ETFのデメリットは、

などがあります。

これは私の個人的な考えですが、これらのデメリットを勘案しても、

金太郎
国内ETFよりも海外ETFの方が投資のしやすさや長期的リータンで考えると有利!
だと考えています。その理由は下記の関連記事「米国株に投資する6つの理由」に書いてますので、この記事と併せて読んでみてください。

米国株へ投資する6つの理由

2017.05.01

投信と比較した場合のETFのデメリット

通常の投資信託(以下:投信)は500~1000円といった少額からの投資が可能ですが、ETFには株式と同じように最低購入単位がありますので投信と比べると少額投資には向きません。

それに、投信のように「自動積立ができない」「分配金の自動再投資ができない」ことから、ETFを積み立てるには自分自身で証券会社にログインして購入注文を出す必要があり、その都度手数料もかかります。

米国にはDRIP(Dividend ReInvestment Plan)という配当や分配金を自動で再投資するオプションがあり、再投資に掛かる手数料も無料になります。日本でも早くこのようなオプションを導入して欲しいと思います。

また、ETFは分配金から毎度毎度(買値より値下がりして損失が出ていても)税金が源泉徴収されますが、投信の場合は損失が出ているときは分配金に税金はかかりません。

ETFは大変便利でよくできた金融商品ですので、これらメリットとデメリットを理解したうえで上手に活用してください。

それではFinancial Goalを目指して!challenge to Financial Freedom !

注意
投資にリスクは付きものです。
投資判断は自己責任であることを忘れないようにしましょう。



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